Стратегии взыскания задолженности в Казахстане для нерезидентов

Казахстан особенно привлекателен для иностранных инвесторов своим стратегическим расположением, стабильной финансовой системой и открытостью к международному бизнесу. Однако любая коммерческая деятельность может сопровождаться рисками неоплаты или недобросовестного исполнения обязательств со стороны контрагентов с обеих сторон.

Взыскание долгов — важный элемент защиты интересов бизнеса. Основа любого эффективного взыскания — грамотно составленный договор, включающий чёткие обязательства сторон и порядок разрешения споров.

В Казахстане наибольшее практическое значение имеют иски по спорам, связанным с нарушением договорных обязательств: поставка, подряд, аренда и услуги.

Для бизнеса, очень важно понимать, какие правовые инструменты доступны для взыскания задолженности. В данной статье рассмотрены основные способы взыскания на основании действующего законодательства РК: досудебный порядок, исковое и приказное производство, исполнительная надпись, исполнение решений, а также международные аспекты. Как эффективно и в рамках закона защитить свои интересы при возникновении просроченной задолженности.

Досудебный порядок урегулирования спора. В соответствии со статьёй 148 Гражданского процессуального кодекса Республики Казахстан (далее — ГПК РК), перед обращением в суд необходимо соблюдение претензионного порядка, если он установлен законом или договором между сторонами.

Несоблюдение обязательного претензионного порядка при наличии соответствующего требования закона или договора может повлечь возврат искового заявления без рассмотрения (статья 152 ГПК РК).

Подсудность. Необходимо обратить пристальное внимание на определение подсудности, то есть суда, в котором будет рассматриваться спор согласно статье 29 ГПК РК исковые требования предъявляются в суд по месту нахождения ответчика, если условиями договора не определена иная подсудность.

Иностранные компании вправе предусмотреть в договоре договорную подсудность или арбитраж.

Судебный этап взыскания долга сводится к тому, чтобы подтвердить обязательства должника по возврату долга и закрепить его, получив решение суда.

В Казахстане, гражданское судопроизводство ведется в бумажном или электронном формате в зависимости от избранного истцом способа обращения в суд (ст.133-1 ГПК РК). Для электронного формата обращения в суд необходимо наличие БИН для юридических лиц и ИИН для физических лиц, а также электронной цифровой подписи (ЭЦП).

Исковое производство. Для взыскания долга в порядке искового производства необходимо выполнить следующие действия:

Подготовить исковое заявление о взыскании задолженности;
Оплатить государственную пошлину в соответствии с нормами Налогового кодекса РК: 1% от суммы требования, если кредитором является физическое лицо; 3% от суммы требования, если кредитор - юридическое лицо. При этом прикладывается к иску оригинал квитанции (платежного поручения);
Рекомендуется одновременно с иском подготовить заявление о принятии судом обеспечительных мер таких как, наложение судом ареста на имущество должника (денежные средства в банках и недвижимое имущество);

Данные действия ограничат права должника по распоряжению своим имуществом и деньгами в пределах суммы иска, а кредитору обеспечит возможность в будущем вернуть свои деньги, взысканные судом.

Сроки рассмотрения судом определены ГПК РК:

подготовка дела к судебному разбирательству должна быть проведена не позднее - 20 рабочих дней со дня принятия искового заявления в производство суда, однако суд, в определённых случаях вправе продлить срок подготовки может на 1 месяц (ст. 164 ГПК РК);
до 2 месяцев рассмотрение самого дела со дня окончания подготовки дела (ст. 183 ГПК РК).

Получение решения суда дает истцу возможность принудительно взыскать долг, решение вручается сторонам в течение 5 (пяти) рабочих дней (ст. 223 ГПК РК) и которое может быть обжаловано ответчиком в течении 1 (одного) месяца с даты вынесения в окончательной форме (ст. 403 ГПК РК). По закону в случае, если лицо, на которое решением суда возложена обязанность выплатить долг, уклоняется от его выполнения, судебное решение подлежит принудительному исполнению в соответствии с законодательством об исполнительном производстве, т.е. истец вправе обратиться к судебным исполнителям.

Вступившие в законную силу судебные постановления являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории государства. Более того, в нормах ГПК РК прямо установлено, что неисполнение судебного постановления влечёт за собой ответственность (вплоть до уголовной).

Исполнительный лист на основании решения суда выносится судом и передается судебному исполнителю. В соответствии с Законом РК «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей» судебный исполнитель возбуждает исполнительное производство в течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения листа (ст. 37), далее проводит розыск имущества, арест активов, взыскание с банковских счетов и т.д., также могут применяться меры принудительного исполнения: изъятие, продажа имущества, ограничение на выезд и др.

Исход спора будет зависеть от имеющейся в распоряжении истца доказательной базы, то есть для минимизации рисков и упрощения процедуры взыскания рекомендуется иметь в наличии акты выполненных работ подписанные обеими сторонами, акты сверки, гарантийные письма должника в содержании которых имеется подтверждение задолженности и которые в будущем можно будет использовать для подтверждения суммы задолженности, ведь именно качество доказательной базы позволяет истцу использовать и иные инструменты для взыскания задолженности, например такие, как приказное производство.

Судебный приказ является судебным актом, который выносится в электронной форме по заявлению истца о взыскании денег или истребовании движимого имущества от ответчика по бесспорным требованиям, а также по заявлению истца об исполнении соглашений, заключенных в порядке досудебного урегулирования спора в случаях, установленных законом или предусмотренных договором, без вызова ответчика и истца для заслушивания их объяснений и без судебного разбирательства (ст. 134 ГПК РК). Судебный приказ по существу заявленного бесспорного требования выносится судьей в течение трех рабочих дней со дня поступления заявления в суд. (Глава 12 ГПК РК, статьи 134–143). Государственная пошлина: 50% от ставки, предусмотренной за подачу иска (подпункт 10) пункта 1 статьи 610 Налогового кодекса РК).

К судебному приказу в основном прибегают для взыскания по соглашениям, заключенным в рамках досудебного урегулирования спора. Например, в целях досудебного урегулирования спора, между кредитором и должником было заключено соглашение об урегулирования спора в порядке медиации, согласно которому должнику была дана отсрочка возврата долга. Однако, не смотря на отсрочку долга, должник так и не выполнил свои обязательства по его возврату. В данном случае кредитор имеет полное право обратиться в суд с заявлением на выдачу судебного приказа.

Также в распоряжении кредитора имеется вариант использования упрощённого (общее письменное) производства, которое применяется:

при исках до 2000 МРП (для юридических лиц) и 1000 МРП (для физических лиц). 1МРП в 2025 года равен 3932 тенге.
независимо от цены иска по искам, основанным на представленных истцом документах, устанавливающих денежные обязательства ответчика, и (или) на документах, подтверждающих задолженность по договору (ст.267-2 ГПК РК).
если все обстоятельства подтверждены письменными доказательствами;

не требуется вызов сторон, экспертиза или допрос свидетелей. Государственная пошлина: 1% от суммы иска (Налоговый кодекс РК, статья 610.В порядке упрощенного письменного производства рассматриваются следующие дела:

по искам о взыскании денег, если цена иска не превышает для юридических лиц двух тысяч месячных расчетных показателей, для индивидуальных предпринимателей, граждан – одной тысячи месячных расчетных показателей;

независимо от цены иска по искам, основанным на представленных истцом документах, устанавливающих денежные обязательства ответчика, и (или) на документах, подтверждающих задолженность по договору.

Особенностью рассмотрения дел в порядке упрощенного письменного производства является срок рассмотрения равный 1-му месяцу с момента поступления дела в суд (ст.267-1 ГПК РК). Также, особенностью является рассмотрение гражданского дела без вызова сторон. Стороны, не согласные с рассмотрением дела в упрощенном (письменном) производстве, вправе в течение 15-и рабочих дней со дня получения уведомления представить в суд ходатайство о рассмотрении спора по правилам искового производства в общем порядке, а ответчик – отзыв (возражение) на иск с приложением документов и доказательств (ст.267-3 ГПК РК).

Преимуществом данной стратегии является экономия времени и сил, поскольку суд самостоятельно рассматривает дело и в результате выносит полноценное судебное решение. В случае если, Ответчик направит свое возражение на рассмотрение дела в порядке упрощенного письменного производства, судебное разбирательство не заканчивается, но суд переходит к рассмотрению гражданского дела по общим правилам искового производства.

В идеале данная стратегия поможет кредитору взыскать денежные средства без особых сложностей. К примеру, кредитор может направить иск с учетом рассмотрения в порядке упрощенного письменного производства, дождаться окончания рассмотрения иска, получить решение суда и осуществить взыскание денежных средств.

Внесудебное взыскание задолженности. Взыскание задолженности в Республике Казахстан возможно как в судебном, так и во внесудебном порядке, а именно с использованием такого инструмента, как исполнительная надпись, которую кредитор может использовать путем обращения к нотариусу.

Исполнительная надпись — это распоряжение нотариуса о взыскании с должника причитающейся взыскателю определенной денежной суммы или об истребовании иного движимого имущества. Данный документ имеет силу исполнительного документа, на основании которого впоследствии в принудительном порядке удовлетворяются требования кредиторов.

Исполнительная надпись нотариуса предусмотрена статьёй 92-1 Закона РК «О нотариате». Это внесудебная форма взыскания задолженности, которая может применяться к юридическим лицам (в том числе и для нерезидентов), при условии соблюдения требований законодательства.

Исполнительная надпись совершается нотариусом если представленные документы подтверждают бесспорность задолженности должника перед взыскателем, а именно наличие у взыскателя документов, подтверждающих письменное признание должником суммы задолженности (акт сверки расчетов, подписанный взыскателем и должником и скрепленный печатями (при их наличии), в которых указывается номер договора, ответ на претензию, в котором должник признает обязательство по уплате денежных средств, акцептованное платежное требование или иной документ, оформленный в соответствии с требованиями законодательства и подписанный уполномоченным лицом).

Порядок:

Кредитор подаёт заявление с оригиналами документов нотариусу;
Уплачивается нотариальный тариф (в соответствии с Налоговым кодексом РК);
Нотариус выдает исполнительную надпись, которая согласно статье 9 Закона РК «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей» подлежит немедленному исполнению.

Нотариус после совершения нотариальной надпись обязан уведомить об этом должника, должник с свою очередь вправе в течение десяти рабочих дней со дня получения копии исполнительной надписи направить нотариусу, совершившему исполнительную надпись, возражения против заявленного требования в письменном виде с уведомлением.

Возражение должника должно содержать причины несогласия с заявленным требованием.

нотариус при поступлении возражения принимает решение об отмене исполнительной надписи либо об отказе. Учитывая, что нотариат — это правовой институт по оказанию квалифицированной юридической помощи, обеспечивающий защиту прав и законных интересов физических, юридических лиц путем совершения нотариальных действий, проверка доводов возражения должника на обоснованность является обязательным условием при совершении нотариальных действий.

Таким образом, исполнительная надпись является доступным и эффективным инструментом взыскания задолженности как для иностранных компаний, так и для юридических лиц, зарегистрированных в Республике Казахстан, при наличии корректно оформленных документов, документов, подтверждающих долг.

На практике возможно при подписании сторонами соглашения о расторжении, в тексте соглашения прописывать сумму задолженности, имеющейся на дату расторжения, данный документ позволит кредитору использовать данный документ для применения приказного, упрощенного производства и применения исполнительной надписи, так как в данном документе обе стороны подтверждают наличие такой задолженности.

Данная стратегия взыскания имеет преимущество перед остальными за счет скорости реализации. После совершения исполнительной надписи нотариус не позднее следующего рабочего дня вручает или направляет ее копию должнику, у последнего есть возможность направить возражение против заявленного требования в течение 10 рабочих дней и если возражения от должника не поступит, нотариус выдает взыскателю исполнительную надпись, либо по его заявлению направляет ее на исполнение в рамках процедуры исполнительного производства (ст. 92-6 Закона РК «О нотариате»).

Основным слабым местом этой стратегии является простота отмены исполнительной надписи. Поскольку, как показывает наша практика, для отмены исполнительной надписи достаточно направить письменное возражение, выразив несогласие с суммой или обстоятельствами взыскания, что гарантирует почти стопроцентную вероятность ее отмены. Более того, если кредитор успел что-либо взыскать с должника по исполнительной надписи, которую впоследствии отменили – у кредитора автоматически возникает неосновательное обогащение и они с должником буквально меняются статусами.

Вывод: Взыскание долга — это не только юридическая, но и стратегическая задача. Правильно выстроенный подход позволит минимизировать потери и ускорить возврат средств. В Казахстане на 2025 год доступен как судебный, так и внесудебный порядок, выбор стратегии должен быть определён и выбран грамотно с учетом конкретной ситуации (спора). Законодательство предоставляет кредитору достаточно механизмов защиты, главное — использовать их своевременно и грамотно.

Все выводы и предложения, отраженные в настоящей статье, носят исключительно рекомендательный характер и не влекут обязательств по совершению третьим лицом каких-либо определенных действий. В случае возникновения каких-либо вопросов, пожалуйста, обращайтесь (WhatsApp: +77715804141, электронная почта: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.).

Авторы: Масатбаева Айгерим,
Юридический консультант,
выпускница Венского университета, LLM
Азамбаева Анна, юрист

Источники и правовая база:

{convertforms 1}